相続財産の調査方法はどうする？自分でおこなう方法も解説

相続の場面では、財産だけでなく負債も含めた全体像を正しく把握することが大切です。
調査が不十分だと、相続放棄の判断を誤ったり、思わぬ債務を引き継ぐ恐れがあります。
本記事では、相続財産調査の意義や自分で進める方法、そして専門家に依頼する利点について解説いたします。

相続財産調査の重要性

相続財産調査は、相続における全財産と負債を正確に洗い出し、判断の基礎を整える作業です。
まず、財産額を確定することが重要で、預貯金や不動産などの資産だけでなく、借金や未払い税金などの負債も確認する必要があります。
そして、この調査が不十分だと、相続放棄を検討すべき状況を見逃す危険性が高まります。
相続放棄は相続開始から原則3か月以内におこなう必要がありますが、ケースによっては2ヶ月以内の判断が求められることもあり、早期に財産全体を把握することが重要です。
さらに、遺産分割の際には誰がどの財産を相続するかを公平に決めるため、調査結果をもとに協議を進めることが不可欠です。
調査を徹底しておくことで、後日新たな財産が見つかり相続人間で再協議を迫られるような事態を防げるでしょう。

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相続財産調査を自分でおこなう方法

自分で調査をおこなう場合、まず預貯金の確認が基本です。
通帳やキャッシュカード、インターネットバンキングの記録などから金融機関を特定し、残高証明書や取引履歴を取り寄せて資産を把握します。
次に、不動産の調査も欠かせません。
固定資産税納税通知書や名寄帳、登記事項証明書などを確認し、所有不動産の所在や評価額を把握します。
また、借金やローンは契約書や請求書、カード明細などを調べるほか、信用情報機関への開示請求を通じて把握する方法もあります。
これらを丁寧に進めることで、プラスとマイナスの財産を漏れなく整理でき、相続の方針を立てやすくなります。
ただし、書類の管理や問い合わせに時間を要することが多く、同時並行で複数の機関に確認する必要があるため計画的な対応が望まれるでしょう。

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相続財産調査を専門家に依頼する理由

専門家に依頼するメリットは、個人では把握できていない財産や債務を発見できる可能性が高まる点です。
とくに、複数の銀行口座や株式、貸金庫などは遺族が気付きにくい資産となりがちで、見落とすリスクを減らすことが可能です。
また、調査には多くの時間と手間がかかり、各種機関への照会や書類取得を短期間でこなす必要があります。
相続放棄や限定承認などの選択肢を取るには、相続開始から原則3か月以内に判断しなければならず、場合によっては2ヶ月以内に対応する必要が出てくるため、迅速かつ正確な調査が求められます。
専門家に任せることで、短期間で精度の高い調査結果を得られ、安心して相続手続きを進められるでしょう。
さらに、近年は相続登記の義務化など制度改正が進んでおり、最新情報を把握している専門家の助言が有用となります。

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まとめ

相続財産調査は、財産額の確定や相続放棄の判断、遺産分割の基礎資料を整えるうえで大切です。
自分でおこなう場合は、預貯金や不動産、借金を1つずつ確認し、必要書類を取得して全体像を把握することが求められます。
一方で、見落としや期限への対応を確実にするには、専門家へ早期に依頼することが有効です。
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